洗钱者经常使用空壳公司、离岸账户、代理人和其他复杂的手段来掩盖资产所有权。未能识别和报告这种所有权可能会导致公司进行犯罪交易，并可能面临巨额罚款和声誉损害。 全面的 UBO 筛选和数据管理对于避免这些风险至关重要。 日益严峻的数据挑战 由于难以找到数据并实时监控其准确性，因此合规团队很难发现最终受益人。 复杂的公司结构使得很难识别所有相关方，尤其是当信息因司法管辖区而异时。
要报告完整的数据，公有链接和结构 - 包括股东；公司rcs数据日本层级；执行董事关系；母公司、子公司和其他关联方；以及最终受益人。许多合规团队很难找到并整理所有这些信息。 虽然金融行动特别工作组的行动应该有助于推动协调，但各国之间的实际所有权规则仍然存在巨大差异。
这种碎片化意味着没有标准化的了解你的客户 (KYC) 和了解你的业务 (KYB) 数据集。技术可以收 最好的数据集可以消除语言障碍，并包含图像以帮助确认匹配。此外，您需要永久的 KYC 和 KYB，这意味着不断维护数据。理想的情况是专门的团队不断监控全球数据更新和规则和指南的变化。