最新威胁和趋势报告中强调身份盗窃

[jarinislamfatema]

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）近日发布了一份题为《身份相关可疑活动：2021年威胁与趋势》的报告，重点介绍了从金融机构2021年度《银行保密法》（BSA）备案文件中得出的威胁模式和趋势信息。金融机构必须在首次发现可能构成可疑活动的事实后不迟于30个日历日提交可疑活动报告。

在该报告的新闻稿中，金融犯罪执法局局长表示，该报 中国博彩数据 告“揭示了通过各种各样计划实施的与身份相关的严重剥削行为”，并建议金融机构“跨内部部门合作解决这些计划”。

该报告是根据《2020 年反洗钱法》第 6206 条发布的，该法要求 FinCEN 定期发布 BSA 衍生的威胁模式信息。FinCEN 的报告取自约 160 万份与身份相关的 BSA 报告的数据集，可疑活动总额达 2120 亿美元。与身份相关的 BSA 报告占 2021 年提交的 380 万份报告中的 42%。

由于大多数与身份相关的 BSA 报告表明，不法分子冒充他人诈骗受害者，因此该报告分析了这些不法分子如何利用与身份相关的流程来处理交易以及开立和访问账户。报告描述了三种用于获取客户账户信息的“与身份相关的漏洞”，包括：